El sector cooperativo en República Dominicana tiene más de 78 años y es un pilar fundamental para brindar soluciones socioeconómicas a los sectores más vulnerables. Sin embargo, Robert Mustafá, abogado especializado en labores contra el lavado de dinero, reconoció que a pesar de las ventajas del sector cooperativo dominicano, sigue siendo vulnerable al lavado de dinero.
“Según el mapa de calor elaborado por el Informe Ejecutivo de Evaluación Nacional de Riesgos de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (ENR LA/FT) en República Dominicana, la vulnerabilidad del sector cooperativo del país es altísima, una de las más altas”, dijo Mustafá a elDinero.
En el taller “Cumplimiento Colaboración 360°: Preparándose para la Evaluación GAFILAT 2027”, organizado por la Federación Nacional de Cajas de Ahorro y Crédito (Fencoop) con el apoyo de Idecoop en Santo Domingo, Mustafá detalló las debilidades estructurales que enfrenta el sector en la modernización de los reguladores y el marco regulatorio que rige la Ley N° 127-64.
«Es necesario fortalecer Idecoop. El marco regulatorio también está obsoleto y obsoleto en comparación con el pasado; debe modernizarse. Además, muchos miembros del sector cooperativo carecen de una cultura de cumplimiento y muchas cooperativas no están funcionando como se esperaba, lo que tiene un impacto sistémico en la industria», subrayó el experto en cumplimiento.
Respecto al reciente comunicado emitido por el Fondo Monetario Internacional (FMI) recomendando al gobierno dominicano adoptar una nueva ley que regule las cooperativas de ahorro y crédito con el fin de fortalecer la supervisión en la lucha contra el lavado de dinero y el antiterrorismo, Mustafa señaló que el propio ministerio reconoce la urgencia de esta reforma y ya tiene la intención, pero por los intereses involucrados se necesita voluntad política para modernizar la ley.
“Esto lo hemos reconocido nosotros mismos en la evaluación nacional de riesgos, y creo que las propias cooperativas lo reconocen, porque en mi experiencia en estos temas he podido revisar siete proyectos de ley diferentes para modernizar la ley Idecoop, pero ninguno fue aprobado en el Congreso, porque hay muchos intereses involucrados, lo cual es natural en cualquier sector económico”, dijo el experto.
“Estos intereses se ubican en la zona más roja en términos del número de activos bajo administración”, agregó, citando un informe ENR LA/FT elaborado por la Unidad de Análisis Financiero (UAF) que mostró pocas estadísticas sobre sanciones administrativas de LA/FT para la mayoría de las industrias, con foco en cooperativas, agencias de cambio y empresas de remesas.
