este cooperativaentidades económicas solidarias, muchas de las cuales se dedican a actividades de intermediación financiera y cuyos activos superan a los de varios bancos importantes del país, aparecieron en sector económico Existe una mayor vulnerabilidad y riesgo asociado con el lavado de dinero.
Esto lo proporciona la última Informe Nacional de Implementación de la Evaluación de Riesgos de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo de República Dominicana (ENR LA/FT), elaborado por personal técnico de la Unidad de Análisis Financiero (UAF) del Ministerio de Finanzas y Economía. El documento mide el riesgo de amenazas globales y la vulnerabilidad global a los delitos de lavado de dinero.
El informe afirma que las industrias menos susceptibles al lavado de dinero son las de seguros y valores. Posteriormente añadió que «los sectores más vulnerables son las cooperativas de alto nivel (A), así como los agentes de cambio y empresas de transferencia de dinero, los casinos y juegos de azar (loterías electrónicas y casas de apuestas deportivas, así como bancos de lotería presencial y online, casinos, salas de juego con máquinas tragamonedas)», junto con los agentes de vehículos de motor (concesionarios), agentes inmobiliarios, empresas constructoras y metales preciosos (joyerías y casas de empeño), con un índice de vulnerabilidad medio-alto. (caballo).
El riesgo de lavado de dinero para sectores profesionales como contadores, notarios, abogados y entidades obligadas (OOSS) como armerías, casas de empeño, empresas de factoring y sociedades fiduciarias es medio (M).
“Si bien el sector cooperativo presentó inicialmente un nivel de vulnerabilidad moderado, al evaluar otros factores surgió un nivel mayor (vulnerabilidad alta), que por razones metodológicas no pudieron ser incluidos en las herramientas utilizadas”, destaca el documento. Añadió que la situación se agrava si se tiene en cuenta la necesidad de actualizar su marco legal, dado el tamaño del sector, que dificulta su comprensión y seguimiento por falta de recursos del organismo regulador (Instituto de Fomento y Crédito Cooperativo (Idecoop)).
“Además, cuestiones como el descubrimiento de la participación de las cooperativas en esquemas de lavado de dinero apuntan a un mayor grado de vulnerabilidad”, destaca el informe de la UAF. El informe evaluó sectores de 2015 a 2020 y se actualizará antes de su publicación en noviembre de 2024.
definición
En la escala, el informe de la UAF utiliza tres conceptos: Amenaza se refiere a una persona o actividad que tiene potencial suficiente para causar daño al país, la sociedad, la economía u otros elementos fundamentales de la vida de un país o región.
“En el contexto del lavado de dinero, esta definición incluye los delitos, los delincuentes, las organizaciones criminales, los facilitadores y los fondos utilizados en sus actividades” para lavar dinero de origen ilícito.
Los sectores con mayor (alta) amenaza en el país son las APNFD (casinos y salas de máquinas tragamonedas, bancos de apuestas deportivas, vehículos de motor, bienes raíces, metales preciosos, concesionarios de construcción y lotería, así como cooperativas, agencias de cambio y empresas de transferencia de dinero).
Otro concepto es vulnerabilidad, que hace referencia a una situación o evento que una amenaza puede aprovechar o explotar. En este sentido, las cooperativas aparecen con un riesgo alto (A), el más alto de la escala.
El tercer elemento de medición es el riesgo, que se considera una función de tres factores: amenaza, vulnerabilidad y consecuencia.
Hallazgos y recomendaciones
El informe LA/FT de la ENE muestra que existen pocas estadísticas sobre sanciones administrativas por lavado de dinero en la mayoría de las industrias, con especial atención en cooperativas, agencias de cambio y empresas de transferencia de dinero.
Además, se encontró que los SSOO de algunos departamentos carecían de capacitación. El documento afirma: “Estos sectores (nuevamente) incluyen cooperativas, agentes cambiarios, remesas y APNFD”. En lo que respecta a las cooperativas, la falta de recursos financieros, humanos y técnicos de Idecoop es particularmente grave.
Añadió que el directorio de Idecoop se centró en fortalecer la capacidad de la unidad para prevenir problemas de aprendizaje automático y había tomado una serie de acciones luego de la publicación del informe. Sin embargo, “fueron de reciente creación, por lo que aún no se puede medir su efectividad, y algunos están en proceso o aún no han iniciado”.
Recomienda reformar la ley de cooperativas para fortalecer la supervisión de estas entidades de economía solidaria, limitando así sus altos riesgos y vulnerabilidad al lavado de dinero.
contribuir
La directora general de Idecoop, Maritza López de Ortiz, informó que recientemente el organismo realizó un censo que identificó 2.529 cooperativas con personalidad jurídica en el país, de las cuales 518 no fueron encontradas.
en entrevista dinero, El funcionario afirmó que el sector de la economía solidaria reúne a más de 2,2 millones de empleados, lo que representa el 20% de la población total, y tiene activos totales de más de 400 mil millones de reales. kupmaimon Es una de las mayores empresas con activos totales de R$ 37 mil millones. Un estudio realizado por el Banco Central de Dominica antes de la redacción de un proyecto de ley para fortalecer la regulación del sector mostró que el 56% de las cooperativas del país se dedican a la intermediación financiera y, por lo tanto, deberían ser reguladas por la Autoridad Reguladora Bancaria y la Ley Monetaria y Financiera, en lugar de por Idecoop.
